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深扒新晋网红XM:疑点和陷阱都有

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在上一篇平台测评中,金十严选带大家看了下国内广告打得最多的FXTM富拓

今天,应广大读者的要求,金十严选将测评在评论区呼声最高的人气平台——XM。

如上图所示,在金十严选此前发布的每篇文章的评论区中,要求测评XM的评论总是能挤到前列,看来XM这几年的广告营销真的是做得很成功。

富拓一样,XM也与国内部分知名的外汇测评媒体有合作关系,XM在这些媒体的评分也不低,并且如果交易者进一步求证检索,可能还会发现,XM的黑料似乎真的不多(也有人说他们家删帖速度非常快)。

但这并不意味着XM不存在疑点,不存在集中的客诉问题。相反地,金十严选通过深挖XM的曾用名和母公司,混迹国内外多个交易论坛,倒也是发现了不少信息。

金十严选曾经说过,互联网是有记忆的,而储存这些信息的海马体就是千千万万的交易员网民。真实的XM究竟是什么模样?在绚烂的广告营销背后是否存在什么疑点?且听金十严选给你慢慢道来。

Part1

 
 
 

XM的发迹之路

和所有的交易平台一样,本文的主角XM不过是一个名声在外的零售品牌,其背后握有实权的母公司Trading Point Holdings Ltd反而并没有那么出名。

2009年,企业家Costas Cleanthous和Ilias Mavrommatis一同创立了Trading Point Holdings Ltd。2012年,该公司收购了外汇经纪公司XEMarkets,并在一年后将其更名为XM。

随着XM 这个零售品牌的发展壮大,其在不同地区也设立了分部,例如XM Australia ,XM Cyprus,XM Global。

 

XM Australia 背后的实体是Trading Point of Financial Instruments Pty Ltd,受澳大利亚ASIC监管,主要服务澳洲用户。

XM Cyprus背后的实体是Trading Point of Financial Instruments Limited,受塞浦路斯CySEC监管,主要服务欧洲用户。

华人交易者熟知的XM Global背后的实体是 XM Global Limited,受伯利兹IFSC监管,主要服务中国大陆地区,中国港澳台地区、以及马来西亚等亚洲用户。

除了XM Group,Trading Point Holdings Ltd旗下还有另一个著名的零售品牌trading.com。该品牌旗下主要有两家公司:

 

Trading Point of Financial Instruments UK,受英国FCA监管;

另一个就是最近轰动一时的Trading.com Markets。有消息显示Trading.com Markets正在向美国NFA申请外汇交易商会员(FDM)、NFA会员和零售外汇交易商(RFED)资格。

好了,我们回到XM。XM自创立以来发展迅速,其发展策略和我们上一期测评的富拓有不少相似点。

发展策略有哪些相似点

XM在增长策略上也没有进行大量的收购并购活动,也是稳扎稳打地发展自己的品牌。

XM十分重视中国市场,并把亚洲总部设在中国。

XM也偏好广告营销,在国内的大多数外汇测评网站都可以看到XM的身影,XM的官方品牌大使是体育明星飞人博尔特(Usain Bolt)。

对于第三点,这里还需要额外表扬下XM的营销手段。

XM近几年在中国的用户基数越来越大,交易量逐年增加,营销方面也越做越大。但与土豪富拓一味撒钱投掷广告不同,XM的做法更加细致,更加有人情味,更好地迎合中国交易者的习惯。

首先,与其他的老牌交易商“高高在上,懒得和交易者交流”的习惯不同,XM更倾向于塑造一种亲民的形象。

 

精心运营的微信公众号上定期都会更新各种热点新闻、交易科普文等;

官网客服的响应速度和态度都还不错。

除了这种展示类的广告投入,XM还积极发送各种福利。

 

除了十周年抽奖活动,XM还推出“请吃小龙虾”,“代送七夕礼物”等个性化福利

XM对新客户的赠金活动也是相当出名的,据严选了解,XM最近的赠金规模变小,并与一个月内的手数挂钩,鼓励交易频率。

 

于是乎,不少交易者选择XM都是走得这样一个套路:

“看到广告宣传”——“测评网站看到评分不错”—— “发现网页展示的信息都正正规规” ——“客服态度不错”——“被新手赠金活动吸引”——“入金试试看”。

Part2

 
 
 

监管&出入金通道背后的危机

当然,除了美好的包装,交易者更需要了解的是背后的真相和疑点。除了风光的发展历程,顺藤摸瓜下去,金十严选还发现了一些交易者需要警醒的危机。

首先,通过检索其曾用名和母公司的名称,金十严选发现XM(此前为XEmarkets)也有被记录在案的监管案例。

2012-美国CFTC

2012年5月1日,美国商品期货交易委员会CFTC向Trading Point of Financial Instruments Ltd.发出了一张14万美元的罚单。

CFTC的指控非常详细:在2010年至2011年期间,Trading Point无零售外汇经纪商牌照,却非法引诱低净值美国客户从事外汇交易,并主动担当美国客户买卖外汇合约的交易对手

CFTC还指出,目前正在密切监控24家公司,Trading Point就是其中之一。

随后在2015年和2017年,Trading Point再次被澳大利亚和日本的监管机构警告停止无牌经营。

2013-塞浦路斯CySEC

2013年,塞浦路斯CySEC曾在两周内两次对Trading Point of Financial Instruments Ltd.开出罚单,两张罚单的金额分别是5000和10000欧元。

CySEC提出的诉讼理由是,Trading Point公司未遵守《基金法》对资金问题制定的组织要求,未能保管好客户资金。此外,该公司在反洗钱程序方面存在一些违规行为。

以上这些监管案例不过是说明,XM并非一直都是循规蹈矩的,有错也不算大错。

严选接下来要说的这几点恐怕会更让交易者介怀。

  难以避免的离岸牌照  

富拓一样,XM喜欢号称自己受到澳大利亚ASIC,塞浦路斯CySEC,以及伯利兹IFSC等机构的监管。就连XM客服也深谙中国交易者对监管牌照的执念,特意指出XM是一个受多国监管的全球性平台。

但是多国监管的外汇经纪商就一定安全吗?

之前爆雷跑路的Ironfx铁汇案子还历历在目,严选只能再次强调,澳大利亚ASIC和塞浦路斯CYSEC的监管对国内用户来说基本没有意义,XM的中国客户只能把账户开到伯利兹IFSC监管之下。

在监管方面,与其他小平台相比,XM、富拓等并没有太大优势。

吐槽一句,除了在测评中,不少平台都直接依照最高等级的澳大利亚和塞浦路斯监管牌照给打出高分。国内某知名外汇测评平台还煞有其事地跑去塞浦路斯实地走访XM的Trading Point of Financial Instruments Limited公司。

这是想变相给交易者传递什么信息?这里就不用明说了吧。

这里补充解释下,离岸牌照的质量虽然差,但是对于华人交易者而言,某些监管严格的完全监管牌照也并没有多“优秀”,例如就算澳大利亚ASIC监管再严格,但其早已在2019年就禁止持牌经纪商向中国民众提供交易服务,并无法保障华人交易者账户的安全,那些声称将账户开在ASIC监管下的平台大家可以直接略过了。

关于离岸牌照和完全牌照的真相还不止这些,等哪天金十严选再和大家谈谈其中的奥秘。

  私对私出入金的问题  

关于这个问题,金十严选在上一篇《外汇平台防跑路指南》中略有提及,这里不得不再说一次。

出入金安全是交易者最重视的,于是金十严选也去摸了一下XM的底。

在询问客服,出入金是否通过私人账户处理时,XM的客服很机智地打了个马虎眼,表示是由平台的合作商户中转的。

这一说法巧妙地暗示了客户资金由第三方保管。

但是,当严选进一步追问合作商户是否包含个人账户时,客服就开始绕弯子了,无论如何也不给出肯定答案。

据金十严选调查,XM方面的出入金账户不少都是私人账户,并且这些账户的确是实时更新的,这也使得交易者更难确定自己真实的资金保管地在哪里。以下只是其中一个例子。

 

实际上,这是一个行业的大bug。由于真正的第三方支付通道很容易被牵扯进洗钱等不法行动,也容易被竞争对手举报,不少平台都不得不选择“私对私”的出入金方式。

选择私对私的方式出入金的确是无奈之举,但其中的危险也是真的。这个地下钱庄有多庞大,其中的脉络有多复杂,恐怕普通交易者永远也无法知晓,平台更是永远也不会将此公开。大家只能小心为上。

假冒APP、谣言等问题

除了监管和出入金通道的问题,树大招风的XM还面临假冒APP,以及竞争对手恶意造谣等风波,这些问题也在一定程度上影响了交易者的正常运作。

2020年1月10日:XM被“XM国际”假冒,深陷80万诈骗疑云。

其实,在众多平台中,XM算是假冒app、假冒平台的最爱模仿对象之一。直到最近XM官网客服的第一句话都是:

您好,欢迎来到XM!近期有刻意仿冒XM Logo,网站和应用程序的现象……

树大招风是原因之一,还有一个原因就是XM自身的管理问题。

难道没有人发现,无论XM广告做那么好,铺设得多么广泛,但是在华人交易者最常用的各种搜索引擎上却难以找到真正的XM官网,前排充斥的都是各类乱七八糟的钓鱼网站。

在2017~2018,市面上曾多次传出XM被中国警方突击检查的消息,后续XM均将此解释为是谣言。

XM这几年的飞速发展的确让不少人眼红,但XM屡次被恶意造谣的背后也警醒了大家一个事实——这些平台从事的外汇保证金交易一直都处于灰色地带。

以上提到的不少点,并不只是针对XM,但却都是XM存在的问题,也实实在在地影响了交易者的资金安全。

这些事实再次证明了一点,没有完美的平台,不要只看包装。火速关注金十严选,了解更多平台最想隐藏的内幕。

Part3

 
 
 

一个猜测:自称STP,实际MM?

说完了实锤,我们再来谈谈“疑点”——XM表面是STP,实际却是MM?

据官方的说法,XM自称是STP经纪商,XM的流动性提供者是大型银行、投资公司和经纪人。

毫无疑问地,当诸如福汇嘉盛等超老牌交易商都出现了“暗地对赌”,“变相吃客损”等问题,几乎没有交易者还会轻易相信“纯STP”、或者“纯ECN”这种说法。

对于“STP经纪商XM”,也有交易者猜测XM平台存在AB双通道。

AB通道的“作弊”手法

从以往“选择作弊”的平台经验来看,他们往往会认为散户等小规模交易者的亏损率更高,把他们放在B仓可以带来盈利;相反地,对流动性要求更高、操作技术水平更成熟的大规模交易者则被放在A仓。

XM持有的澳大利亚和塞浦路斯的做市商牌照也让这个猜测变得更有可信度,让这种猜测变得更加可信的还有以下几点:

  著名的888超高杠杆  

提供超高杠杆往往是小黑平台,或者对赌平台用来吸引客户的一大手段。但是关于XM的888:1超高杠杆相信大家都有所耳闻,这应该是知名平台允许的最高杠杆水平之一。

要知道为了控制风险,知名的大型流动性提供商或者一级银行一般不会接受如此之高的杠杆水平。能让经纪商提供如此高杠杆的最直接方法,就是自己接盘,自己消化这部分风险,就是自己做市。

实际上,针对“提供高杠杆的交易商是不是存在对赌可能”这一问题,国外已有许多讨论,并且大部分分析师和交易员都是持有相当强烈的质疑观点。

  不公布流动性商的名单  

如题所示,这不是很奇怪吗?

XM明明告诉用户,他们提供的就是STP模式,不和用户对赌,只是充当一个中介。

那么,公布这些流动性商的名单并不会与XM的既得利益形成冲突。相反地,此举还是一个天然的宣传,可以让XM的用户更安心,并吸引更多注重安全性和流动性的新粉丝。

但是XM拒绝公开任何一个名单,并将此列为是内部信息。以下是客服对话的截图:

不仅如此,金十严选还注意到曾经主动提供流动性商名单的ECN交易商IC Markets也开始把这部分信息向顾客保密。以下是客服对话的截图:

连把用户的单子抛给谁都不敢说?平台是在心虚什么。

即使如此,对于XM是不是真正的STP交易商,金十严选不敢妄下定论。

但是从交易员在各大论坛的讨论来看,即使XM真是一家STP经纪商,XM的那些流动性提供商实力也堪忧,或者机制设定有问题。不少交易员控诉XM滑点不合理,隔夜利息高。

最后,严选想和大家分享下面这位国外交易者的经验之谈:

 

结语

 
 
 

 

到这里,金十严选对XM的测评即将告一段落。

这次我们跟大家回顾了XM是怎么发家的,其母公司曾有过哪些监管黑历史,XM平台现在存在的低水平监管牌照,私对私出入金账户,以及被质疑暗地对赌等问题。

可能大家看了之后会感觉心慌,这是不是意味着XM就是一个黑平台呢?

严选可以告诉大家,答案是否定的。XM存在的问题不少,并且都是交易者最关心,也是最介意的。但同时XM存在的很多问题都是国内外汇交易平台行业的共性问题,XM不应独自承担骂名。

此外,最新消息显示,本文主角XM的兄弟企业Trading.com Markets即将进驻美国市场(美国市场的准入难度这里不用再多说了吧)。

这一消息虽然和华人交易者的关系不大,但是从利益相关联的角度看,虽然XM在维护交易者安全上还有许多功课要做,是不是真正的STP交易商这一问题上面还是未解,但在此风口浪尖的时刻,相信XM也不愿意沾染上太多是非,在大原则、大方向上,还是会稳扎稳打地走好。

最后总结一句,XM还是可以的,更适合微型账户,不适合大资金。在更多的信息出来之前,大家还是继续保持观望,小心为上。

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