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探险“新平台”!小问题不少的ATFX能做吗?

Forex

欢迎来到金十严选,今天严选君给大家来点“新鲜的”。

此前,严选君和大家讨论的都是些成立超10年,具有一定客户基础的大品牌。但是从评论区的反馈和后台的回复来看,不少读者对新平台也是十分好奇的。有鉴于此,严选君将增加对这种新成立的高人气平台的测评,为大家提供更多参考的信息。

今天我们将测评的平台就是一个很年轻的新平台——ATFX。

别看ATFX只有不过5年的历史,但其如今在全球4大洲已有13个办事处,收获了4大监管机构的牌照。

但在急速扩张的同时,各种小问题也接连涌现:代理乱加点乱喊单,客服系统出现大bug等等。不急,我们马上就开始揭秘近年来混得风生水起的ATFX。

简介

正如开头所述,和严选君之前介绍的平台不同,ATFX是个相当年轻的品牌。

ATFX成立于2015年(据ATFX官网客服),至今不过5年历史。但其发展相当迅速,目前ATFX的业务已拓展至全球各地,包括欧洲、中东地区、拉丁美洲和亚洲(2017年进驻亚洲),更是多次挤进各大测评榜单的前列。

据官网介绍,ATFX零售品牌旗下主要有4个实体,英国实体为其总部,中国交易者的账户可以选择开在AT Global Markets LLC或者AT Global Markets (UK) Ltd. 之下。

除此之外,在2019年还推出了ATFX Connect这一面向专业客户的机构服务平台,似乎正跃跃欲试挑战机构外汇的领域。

ATFX会是这群“破产”高管的第二春吗

公司成立初期往往是人员任命变更最频繁的时段,刚成立5年的ATFX也正巧经历了一波高管大换血。

有趣的是,严选君发现,与其他国外交易商不同,尽管ATFX声称自己是一家总部位于英国的欧洲交易商,但是ATFX似乎相当青睐亚裔高管。

无论是在谷歌搜索,还是在其官网的新闻页面,我们都可以发现不少亚裔面孔,例如:英国总部董事Wei Qiang Zhang、中东首席执行官Ryan Tsui、首席运营官Jeffrey Siu等等。

这在严选君之前测评的任何一家交易商中都是没有出现过的情况,再加上虽然才成立几年,ATFX在国内已经是相当出名。那么,ATFX背后是否有亚背景呢?

出于好奇,严选君去简单调查了下几位最经常出镜的高管。很遗憾,严选君从公开信息渠道未能摸清ATFX背后的资本动态,无法就上述问题做出判断,只能肯定的是ATFX的确相当重视亚洲市场(ATFX的据点在亚洲分布最多)。

但在调查过程中,严选君却意外发现了另一个秘密:ATFX与另一家已经倒闭的经纪公司FIXI PLC似乎有着千丝万缕的联系

在2017~2019年,好几位FIXI PLC前高管接连进驻ATFX,并同样担任相当高层的职位。FIXI PLC成立于2005年,曾是一家受英国FCA监管的,为专业、机构和零售客户提供服务的在线经纪公司。

从媒体报道中,就可以找到以下几位曾在FIXI工作的ATFX高管:

  • 前首席执行官Richard Craddock(2017~2019)

2008~2014,Craddock曾在FIXI plc担任首席运营官以及该公司的执行董事兼董事会成员。随后在2017年~2019年3月,Craddock一直担任ATFX(英国)的CEO。

  • 英国总部董事Wei Qiang Zhang(2018至今、亚裔)

2008~2017,Wei Qiang Zhang在FIXI PLC担任首席财务官,在2018年进入ATFX担任英国总部董事,也有人认为他就是来顶替Craddock的空缺的。

  • 机构部门的业务主管Matt Porter(2019年至今)

2009~2019,Porter曾在FIXI plc运营业务部门工作。在2019年3月加入ATFX(英国),担任业务主管,并负责机构业务。

如果只是普通员工,曾经在一家破产过的企业上班并不能说明什么。但这几位先后跳槽到ATFX的可都是曾经FIXI的最高层之一,可以说他们对FIXI的经营决策是有一部分影响力的。早在这些高管离职前,FIXI就已经身陷内忧外患之中,屡次挣扎在破产边缘。

在FIXI破产前夕,就有媒体指出,FIXI连年亏损,在业绩与营收压力之下,该公司忽视了长远规划,专注于短期利益。

截至2018年3月31日的财报显示,在2018年初,FIXI还盲目地大幅增加英国团队的员工(员工数从2017年的13名增至2018年的32名,员工成本同比增长12.9%)。有人认为,连续的决策失误才导致其最后破产的结局。

随后在2018年12月,FIXI平台向英国FCA报告由于收入不佳以及主要股东戈兰·德拉帕克(Goran Drapac)先生向公司注资不足,无法满足规定的最低资本门槛。同月,FIXI对公众宣布将正式终止经纪人的业务,并表示已冻结了客户资金,等待监管机构的进一步处理。

申请破产只是混乱的开始。据报道,直到2019年,在宣布破产清算近9个月后,仍有部分FIXI用户仍在等待出金。

截至2020年5月30日,英国监管方已收到FIXI 客户和债权人的79项索赔2020年7月底的最新消息显示FSCS金融服务补偿计划向32个FIXI客户支付了126万英镑的赔偿金。

那么这群高管跳槽到ATFX后,ATFX的业绩表现如何呢?

从ATFX最近的财报来看,在ATFX成立5年后,这群高管显然依旧未能使ATFX实现正常盈利。

以ATFX总部的运营状况为例,尽管ATFX发展势头相当猛烈,在2019年期间,营业额已经显着增加,但全年仍处于亏损状态。

截至2019年10月31日止的年度财务业绩显示,在过去的12个月中,英国ATFX的营业额为223万英镑,同比增长了365.1%。但与前一年度的同期相比,行政费用增长了79.3%,达到206万英镑。从扣除管理费用后,ATFX UK仍然亏损383661英镑。

在2020年,疫情带来了一波又一波难得一见的市场行情,交易员队伍进一步扩大,交易商们的营业收入也都出现了不同程度的好转,ATFX也不例外。

ATFX还乘胜追击,制定了相当有野心的拓展策略。

ATFX(英国)董事总经理Wei Qiang Zhang表示,ATFX增加了315万英镑的股本,这些资金将促进ATFX实现在欧盟的扩张计划以及进入新兴市场的目标。除此之外,ATFX正在开发的产品同时面向零售和机构贸易商。

简单来说,从目前看来,ATFX的营收有好转的迹象,破产暂不是一个大概率的事件。但能否实现稳定的盈利仍值得继续关注。

需要特别注意的是,如果ATFX真的破产,由于国内交易者的账户大都是开在圣文森特和格林纳丁斯的监管之下,没有FSCS金融服务补偿计划的保障,到时候的情况只可能比FIXI的更糟糕。

吐槽下这些烦人的大小BUG

聊完了ATFX和FIXI之间神秘羁绊,我们再来看些实际的,在ATFX交易是种什么样的体验?

1、广告不多,代理巨多当心遭遇黑心代理。

与其他新兴的交易商不同,ATFX的广告似乎并不多,但是在各种论坛都很容易找到ATFX的代理,很明显它在国内扩张走的是另一个路子——代理拉客。

从ATFX官网可以看到其为招揽代理设置的多重返佣活动

ATFX的IB代理一方面可获得ATFX的客户推荐奖励,所推荐的每个客户的交易活动都将持续为IB代理创造返点收入。另一方面,还可以通过二级外汇代理旗下客户的每笔交易中赚取返佣。

ATFX的多重返佣活动不禁让严选君开始质疑其是否默认允许代理进行额外的加点。通过两个简单的验证,我们认为有必要提醒一下投资者需要仔细挑选自己的ATFX代理。

首先通过和多个代理商的对话,严选得知ATFX的确是允许代理进行加点和收取手续费的,有代理表示,标准账户可以加1个点以及10~50美金的手续费。

其次,代理还指出,在官网开户的点差更高。

这也意味着,为了拓展国内市场,ATFX选择牺牲点差和手续费利润来拉代理拉客户。此外,由于ATFX对代理的审核较为宽松,监控更是松散,胡乱加点和喊单等问题严重。

简而言之,如果你打算在ATFX交易记得务必“货比三家”,当心别进了黑心代理的坑。

2、弱监管,不保障负余额,没有破产保护。

尽管ATFX声称自己是受到英国FCA,塞浦路斯CySEC等多个机构监管,但实际上大部分华人交易者的账户只能开在圣文森特和格林纳丁斯的监管之下。

如果开户在英国FCA旗下,则只能通过电汇出入金到ATFX的境外对公账户(托管银行账户上)上。这一路径用境内卡是行不通的,跨境电汇的成本也很高,所以大部分华人交易者并不会选择这条路(并且如果开户在FCA下,代理是无法加点的,所以他们也一般不会推荐这条路)。

但如果开户在圣文森特和格林纳丁斯的监管之下,则不享受负余额保障,和破产保护等制度的。实际上,ATFX在官网也早已特别注明了这点。

3、客服有个大bug。

尽管ATFX的高管在各大媒体的采访中,或者在其官网上都喜欢吹嘘自己提供的是专业的本地化服务,ATFX费尽心思拉了大量代理以期打进华人交易者的圈子,但可惜的是,就连华人交易者们最在乎的官网客服的服务系统都没有做好完善。

本周,严选小组多次测试ATFX官网客服的回复速度和解决问题的水平,还同时与ATFX英国网站的客服进行了对话,作为一个对比。

回复速度:ATFX英国客服往往能在2分钟内做出回复。国内客服的回复速度平均耗时在20分钟以上。

下面是对比截图,均是在工作日进行的对话(国外客服是用英文询问,使用了网页翻译器方便大家阅读):

出现上面的问题可能是因为ATFX客服系统的一个大bug:如果不用QQ咨询,而是直接使用网页的匿名咨询窗口,经常会收不到客服的回复。从客服的回答来看,这个故障ATFX本身也是知道的,但是一直没能解决。

4、这些宣传你可别信。

在浏览ATFX的官网时,严选君不禁注意到ATFX展示的一些宣传语。这些话乍一看冠冕堂皇,但却经不起推敲。

ATFX声称是STP直通式交易模式,这一模式可以为交易者提供最优价格。

但是有经验的交易者都知道,点差最低的模式应该是ECN模式,手续费和佣金最低的应该是做市商模式。更何况经过了平台和代理的双重屏障后,STP模式真正的优势早已被消耗殆尽。

此外STP模式很依赖其流动性提供商的实力,而严选君并未能在平台看到任何流动性提供商的名单,ATFX在这方面真正实力还值得大家深思。

ATFX表示,客户的资金与公司运营资金隔离存放,资金存在不同的银行账户中, 并接受监管机构对投资者的资金保护。

但据严选了解,所谓的隔离存放并不是存在放第三方监管机构的账户中,除了电汇,ATFX提供的各种出入金方式不过是花式的“私对私”,所谓的“隔离存放”不过是个障眼法。

至于后半句,接受监管机构的资金保护那句话,上面已经谈过,严选这里就不再解释“圣文森特和格林纳丁斯的监管”意味着什么了,不过是聊胜于无而已。

想了解全球各大知名监管机构之间有何差异?可以翻看严选往期文揭秘外汇监管机构鄙视链

“ATFX拥有全球多个国家的员工,超过十年的金融行业经验。”

正确的说法应该是ATFX成立于2015年其员工拥有超过十年的金融行业经验。

结语

最后简单总结一下,ATFX是个很年轻的交易商,到目前暂未发现什么大错或者黑料,但是各种小bug却不少,例如:过分追求扩张导致的代理混乱。

做交易本来就是在刀口舔血,不少交易者还是宁愿选个安心靠谱的大平台。但是新平台的黑历史少,形象也塑造得相当靠谱,更别说各级代理推出的那些让人眼红的优惠和福利了,并不是每个人都能经得起这种诱惑。

那么,像这种新平台能不能做?你是怎么看的?不妨在下方分享你的看法,和严选的其他读者一起讨论吧。

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